Консалтинговое агентство полного цикла
Анонимность? Забудь. Турция в 2025 - не про схемы, а про «светим всё до трусов»
Слушай. Я тебя понимаю: не хочется светить фамилию, когда у тебя бизнес в Турции. И вроде бы столько умных схем понарассказывали — дроби доли, открой через офшор, передай в траст, назначь номиналов… Но времена изменились. И теперь за любой теневой контроль — не только по рукам, но и по счёту.
Вот тебе чек-лист того, что уже не работает напрямую.
Вот тебе чек-лист того, что уже не работает напрямую.
1. UBO-декларация — хочешь не хочешь, сдаёшь
Каждая компания в Турции, хоть Ltd., хоть A.Ş., хоть кооператив, до 31 марта должна сдать UBO-форму. Там надо показать: у кого более 25% или кто реально рулит.
👉 А если у тебя 4 учредителя по 24,9%, но один из них подписывает все договора и платёжки — поздравляю, ты UBO.
✖ Не сдал или наврал? Получай штраф ~13 000 TRY. А повторно — и счёт заморозят.
2. KYC банков и MASAK — они знают больше, чем ты думаешь
Каждый банк теперь обязан вывернуть структуру наизнанку: паспорт, источник средств, IP-адрес, e-подпись, с кем спишь — всё знают. AML-поправки от 25 декабря 2024 дали им законное право сопоставлять твои IP-логи с твоей подписью.
✖ Не прошёл KYC — до свидания, счёт.
3. HPKS — если у тебя акции на предъявителя, и не зарегистрировал в реестре — считай, их у тебя нет
С 2021 года ты обязан внести себя как держателя акций в HPKS-систему (MKK), иначе:
4. Контроль важнее доли
У тебя может быть 1% доли, но если ты:
✖ А если скажешь, что не ты — ждёт штраф и уголовка за подлог.
5. Трастами Турцию не проймёшь
Думаешь, офшорный траст скроет тебя? А вот и нет.
Банк всё равно попросит: trust deed, beneficiaries, letter of wishes.
✖ Не покажешь — KYC не пройдёшь, счёт не откроешь.
6. MASAK не дремлет: как они тебя вычисляют
И банк тебе потом:
❌ заблокирует счёт
❌ передаст дело в регулятор
❌ устроит экзамен с конфискатом
7. Вишенка: офшор без substance
Ты думаешь, что если назовёшь офшорную компанию акционером — всё, ты ушёл в тень?
Нет. Банк запрашивает:
Вывод
Сегодня не 2010-й. Не получится «поделиться» на 24,9%, оставить у себя подпись и думать, что всё схвачено.
UBO-формы, HPKS, банковский KYC и MASAK делают все схемы прозрачными как стекло.
Не хочешь светиться? Придётся или реально дистанцироваться, или платить по-крупному — за SPK-фонды и белые холдинги.
Всё остальное — либо для глупых, либо для тех, кто любит играть с огнём.
Хочешь приватности? Играй по правилам, но с хорошим консультантом и очень аккуратным исполнением. Остальное — уже не схема, а повод для визита от налоговой.
Каждая компания в Турции, хоть Ltd., хоть A.Ş., хоть кооператив, до 31 марта должна сдать UBO-форму. Там надо показать: у кого более 25% или кто реально рулит.
👉 А если у тебя 4 учредителя по 24,9%, но один из них подписывает все договора и платёжки — поздравляю, ты UBO.
✖ Не сдал или наврал? Получай штраф ~13 000 TRY. А повторно — и счёт заморозят.
2. KYC банков и MASAK — они знают больше, чем ты думаешь
Каждый банк теперь обязан вывернуть структуру наизнанку: паспорт, источник средств, IP-адрес, e-подпись, с кем спишь — всё знают. AML-поправки от 25 декабря 2024 дали им законное право сопоставлять твои IP-логи с твоей подписью.
✖ Не прошёл KYC — до свидания, счёт.
3. HPKS — если у тебя акции на предъявителя, и не зарегистрировал в реестре — считай, их у тебя нет
С 2021 года ты обязан внести себя как держателя акций в HPKS-систему (MKK), иначе:
- голосовать нельзя,
- дивиденд не получишь,
- могут ещё и уголовку повесить за попытку сокрытия.
4. Контроль важнее доли
У тебя может быть 1% доли, но если ты:
- подписываешь платёжки,
- распоряжаешься активами,
- держишь «золотую акцию» или доверенность без срока, — ты всё равно будешь считаться конечным бенефициаром (UBO).
✖ А если скажешь, что не ты — ждёт штраф и уголовка за подлог.
5. Трастами Турцию не проймёшь
Думаешь, офшорный траст скроет тебя? А вот и нет.
Банк всё равно попросит: trust deed, beneficiaries, letter of wishes.
✖ Не покажешь — KYC не пройдёшь, счёт не откроешь.
6. MASAK не дремлет: как они тебя вычисляют
- IP у всех миноритариев один и тот же?
- Одна e-подпись рулит?
- Деньги дал один человек без процента?
И банк тебе потом:
❌ заблокирует счёт
❌ передаст дело в регулятор
❌ устроит экзамен с конфискатом
7. Вишенка: офшор без substance
Ты думаешь, что если назовёшь офшорную компанию акционером — всё, ты ушёл в тень?
Нет. Банк запрашивает:
- офис,
- штат сотрудников,
- реальную деятельность.
Вывод
Сегодня не 2010-й. Не получится «поделиться» на 24,9%, оставить у себя подпись и думать, что всё схвачено.
UBO-формы, HPKS, банковский KYC и MASAK делают все схемы прозрачными как стекло.
Не хочешь светиться? Придётся или реально дистанцироваться, или платить по-крупному — за SPK-фонды и белые холдинги.
Всё остальное — либо для глупых, либо для тех, кто любит играть с огнём.
Хочешь приватности? Играй по правилам, но с хорошим консультантом и очень аккуратным исполнением. Остальное — уже не схема, а повод для визита от налоговой.