Как спрятать своё имя, но не схлопотать штраф: схема «иностранный холдинг → турецкая дочка» в 2025

Смотри, сразу к сути. Хочешь открыть бизнес в Турции, но без того, чтобы твоя фамилия маячила в каждом Гугле и в каждом Gazete? Это можно.
Но с поправкой на 2025 год — регуляторы тут уже не дремлют. Вот рабочая схема — с нюансами, лайфхаками и ловушками.

🔹 Как это выглядит на бумаге (и в реестрах)

Шаг	Что делаешь	Что видит публика	Что знают банки и государство
1	Регистрируешь офшорную компанию — на Кипре, в ОАЭ, в Люксембурге или даже в Турции (ещё одну HoldCo).	В открытом реестре будет светиться только название холдинга и директор дочки.	Банк вытрясет с тебя UBO-досье — до физика, с паспортом и CV. Налоговая получает UBO через бухгалтера.
2	От имени этой компании открываешь турецкую Ltd. или A.Ş.	ФИО акционеров нигде не светится. Gazete покажет только название холдинга.	MASAK и налоговая всё видят через MERSİS. Прикроешься — получишь штраф.
3	Директором ставишь номинала (или себя, если уже пофиг).	ФИО директора — в открытом доступе.	Если директор — номинал, пропиши отставку и страховой полис. Иначе налоги повесят на него, а потом и на тебя.
4	Открываешь счёт в банке.	-	С 2024 банки не дремлют: без UBO-ID, CV и справки об источнике доходов не откроешь ничего.

🔹 Что работает, несмотря на паранойю регуляторов

Имя бенефициара не в Gazete. Публика, конкуренты, бывшие жёны — никто не найдёт тебя просто так.
Структура полностью легальна. Закон № 4875 даёт иностранцам такие же права, как туркам. Главное — не врать про UBO.
Есть налоговые плюшки. С Кипром — WHT 10 %, с ОАЭ — 15 %, а если есть ДИДН и substance, можно снизить до нуля.

Кто проверяет	Что спрашивает	Чем грозит
Банк	Кто ты, откуда деньги, покажи паспорт и биографию	Без этого счёт не откроют. Даже не пытайся.
MASAK	UBO > 25 %? Почему перевод такой странный?	Штраф до 4,5 млн TRY + заморозка счёта
Налоговая	Где отчёт об ultimate owner?	≈ 13 000 TRY штраф за неподачу или ошибку

‼️ И помни: Турция с 2024 вышла из "серого списка" FATF, но цена — банковский KYC теперь как допрос в аэропорту.

✔️ Как сделать красиво

Собери KYC-папку заранее. Паспорт, счет за свет, справка о доходах — без этого никто даже чай не нальёт.
Покажи substance холдинга: реальный адрес, счёт, директор. Без этого банк пошлёт тебя сразу.
Используй A.Ş. с акциями на имя — в Gazete не светишься, а дивиденды легко гонятся наверх.
Если ставишь номинала — подпиши доверенность только на подпись, оформи страховку, положи заранее письмо об отставке.
И не забудь: любое изменение доли >25 % — в налоговую за 30 дней. Не пошёл — получи штраф.

✔️ Кому подойдёт

Открываешь деликатный или дорогой проект — не хочешь, чтобы светились фамилии.
У тебя несколько паспортов — и ты не хочешь, чтобы проект выглядел «русским», «украинским» или ещё каким-то.
Планируешь продать бизнес — проще продать офшорку, чем турецкое юрлицо.

💬 Итог: Полной анонимности в 2025 в Турции нет. Хоть тресни — банки и налоговая всё равно увидят, кто ты. Но можно остаться невидимкой для публики, прессы и конкурентов. Эта схема с холдингом — не про уклонение, а про умную конфиденциальность. А кто хочет просто спрятаться — того быстро найдёт MASAK и выпишет штраф на полмиллиона.

Думай головой, строй структуру заранее и играй по-честному — тогда бизнес будет работать, а не бояться каждой проверки.