🔹 Как это выглядит на бумаге (и в реестрах)Шаг | Что делаешь | Что видит публика | Что знают банки и государство |
1 | Регистрируешь офшорную компанию — на Кипре, в ОАЭ, в Люксембурге или даже в Турции (ещё одну HoldCo). | В открытом реестре будет светиться только название холдинга и директор дочки. | Банк вытрясет с тебя UBO-досье — до физика, с паспортом и CV. Налоговая получает UBO через бухгалтера. |
2 | От имени этой компании открываешь турецкую Ltd. или A.Ş. | ФИО акционеров нигде не светится. Gazete покажет только название холдинга. | MASAK и налоговая всё видят через MERSİS. Прикроешься — получишь штраф. |
3 | Директором ставишь номинала (или себя, если уже пофиг). | ФИО директора — в открытом доступе. | Если директор — номинал, пропиши отставку и страховой полис. Иначе налоги повесят на него, а потом и на тебя. |
4 | Открываешь счёт в банке. | - | С 2024 банки не дремлют: без UBO-ID, CV и справки об источнике доходов не откроешь ничего. |
🔹
Что работает, несмотря на паранойю регуляторов- Имя бенефициара не в Gazete. Публика, конкуренты, бывшие жёны — никто не найдёт тебя просто так.
- Структура полностью легальна. Закон № 4875 даёт иностранцам такие же права, как туркам. Главное — не врать про UBO.
- Есть налоговые плюшки. С Кипром — WHT 10 %, с ОАЭ — 15 %, а если есть ДИДН и substance, можно снизить до нуля.
Кто проверяет | Что спрашивает | Чем грозит |
Банк | Кто ты, откуда деньги, покажи паспорт и биографию | Без этого счёт не откроют. Даже не пытайся. |
MASAK | UBO > 25 %? Почему перевод такой странный? | Штраф до 4,5 млн TRY + заморозка счёта |
Налоговая | Где отчёт об ultimate owner? | ≈ 13 000 TRY штраф за неподачу или ошибку |
‼️ И помни: Турция с 2024 вышла из "серого списка" FATF, но цена — банковский KYC теперь как допрос в аэропорту.
✔️
Как сделать красиво- Собери KYC-папку заранее. Паспорт, счет за свет, справка о доходах — без этого никто даже чай не нальёт.
- Покажи substance холдинга: реальный адрес, счёт, директор. Без этого банк пошлёт тебя сразу.
- Используй A.Ş. с акциями на имя — в Gazete не светишься, а дивиденды легко гонятся наверх.
- Если ставишь номинала — подпиши доверенность только на подпись, оформи страховку, положи заранее письмо об отставке.
- И не забудь: любое изменение доли >25 % — в налоговую за 30 дней. Не пошёл — получи штраф.
✔️
Кому подойдёт- Открываешь деликатный или дорогой проект — не хочешь, чтобы светились фамилии.
- У тебя несколько паспортов — и ты не хочешь, чтобы проект выглядел «русским», «украинским» или ещё каким-то.
- Планируешь продать бизнес — проще продать офшорку, чем турецкое юрлицо.
💬
Итог: Полной анонимности в 2025 в Турции нет. Хоть тресни — банки и налоговая всё равно увидят, кто ты. Но можно остаться
невидимкой для публики, прессы и конкурентов. Эта схема с холдингом — не про уклонение, а про
умную конфиденциальность. А кто хочет просто спрятаться — того быстро найдёт MASAK и выпишет штраф на полмиллиона.
Думай головой, строй структуру заранее и играй по-честному — тогда бизнес будет работать, а не бояться каждой проверки.