Хитрый не значит умный: почему дробление долей в компании уже не спасает от анонимности в Турции

«Порубить» доли по 24,9 % — спасёт от раскрытия твоего имени? А вот и нет. Смотри, как думают хитрецы:
«Сделаю компанию на шестерых, каждому по 16–24 %, и в декларации напишу: UBOнет. Фамилию никто не увидит, Gazete молчит, MASAK не заметит».
Звучит как план? А теперь по фактам.

📌 Как это работает «на бумаге»

Ты регистрируешь турецкую Ltd. или A.Ş. на несколько акционеров — так, чтобы никто не дотягивал до 25 %.
По букве закона — никто не обязан светиться как бенефициар.
В Gazete ни строчки про доли. Красота!
А в UBO-декларации можно даже поставить прочерк: «Лица с долей ≥ 25 % отсутствуют».

И вроде бы ты весь такой незаметный. Но только для зевак в интернете.

💣 Почему это не работает в 2025

Схема ломается на первом же KYC в банке.
MASAK давно не дураки. У них теперь искусственный интеллект смотрит, кто реально рулит.

Что он видит?

Где прокол	Что запалят	Почему поймают
IP-адреса	Все «миноры» с одного Wi-Fi	Думаешь, они не хранят ip-логи?
Подпись	Один человек делает все платежи	А остальные акционеры что, отдыхают?
Финансы	Один дает беспроцентные займы	Зачем, если у него нет контроля?
Доверенность	PoA на 51 % без даты	Это уже прямое управление, привет UBO!

РоА - Power of Attorney, то есть доверенность.

MASAK в 2024-м выкатил новый Manual — теперь даже запах «скрытого контроля» повод для блокировки счёта.

⚠️ Реальные риски

13 000 TRY штрафа за ложную UBO-декларацию
Заморозка счёта по статье 5549 (и это без суда!)
Налоговое дело — если докажут, что ты всем рулишь
Уголовка — за подлог и попытку скрыть бенефициара

☝️ Когда схема ещё работает

Не всё так мрачно. Есть пару честных кейсов:

Фаундерский стартап — 4-5 партнёров, реально работают, реально делят.
SPV с инвесторами — синдикат, где все миноры – настоящие люди, с долей и деньгами.

Главное — чтобы ни у кого не было «золотой кнопки», и банк это видел.

✅ Чек-лист, если уж решились

Разные электронные подписи и ip-адреса
Нет абсолютных доверенностей ни на кого
Финансирование строго по долям, без подарков
Протоколы совета, где видно, что решения принимаются коллегиально

💬 Вывод: «Если ты единственный, кто решает, подписывает, финансирует — MASAK тебя выведет на раз-два. А если у тебя реально команда, и каждый отвечает за свою часть — вопросов не будет».

Сама по себе дробилка долей в 2025-м уже не прикрытие. Смотрят не на цифры в уставе, а на поведение: кто рулит, кто платит, кто жмёт кнопку.

Так что либо играй по-взрослому, либо не удивляйся, когда счёт улетит в бан.