Как спрятать фамилию, но не попасть под блокировку: траст как инструмент владения бизнесом в Турции

Идея: Ты — умный, осторожный, и фамилию свою светить не хочешь. Окей. Берём траст за границей (Кайманы, Джерси, Невис — где душа просит), и оформляем турецкий бизнес на корпоративного trustee. В турецких бумажках вместо тебя — название траста, а не твоя любимая фамилия. Красота. Но только если всё по уму.
🧱 Как это выглядит:

  • Траст — где-то там, в офшоре. Невидимка. Никто в Турции его не видит.
  • Corporate Trustee — юрлицо, которое держит акции. Его имя — в турецком реестре.
  • Турецкая OpCo (Operating Company, Ltd. или A.Ş.) — работает как обычно. Видны адрес, капитал, совет директоров. А кто владелец — не видно.

📜 Что видят:

Глазами конкурента

Глазами MASAK и банка

В Gazete — название trustee-компании

UBO-форма до последнего физлица. Без неё счёт не открывают


⚠️ MASAK, банк и налоговая всё равно потребуют trust deed, паспорт, источники средств, и UBO. Не покажешь — бизнес встанет.

⚖️ Юридические нюансы:

  • Турция не признаёт трасты, но позволяет им владеть активами через компанию.
  • Бухгалтер турецкой OpCo декларирует конечного бенефициара в налоговую (VUK № 529).
  • Банк требует полный KYC-пакет, включая трастовую документацию. Без сквозного ID — мимо кассы.

🧩 Пошагово:

  1. Учредить irrevocable discretionary trust за границей.
  2. Создать юрлицо-траста (trustee Ltd.).
  3. Назначить beneficiary (в letter of wishes).
  4. Учредить A.Ş. в Турции на trustee.
  5. Открыть счёт, показать KYC- и траст-папки.
  6. Сдавать UBO каждый год и следить за CRS/аудитом offshore.
📈 Плюсы:

  • Конкуренты не найдут твою фамилию в турецких базах.
  • Турецкие суды не могут наложить лапу на активы траста.
  • Наследование по-человечески: beneficiaries — хоть троюродные, хоть кошка.
📉 Минусы:

  • Настройся на $10–15k старт + $7–10k ежегодно.
  • Любой спор — банк лезет в trust deed. Не дашь — прощай счёт.
  • MASAK чует неладное: если траст выглядит как маскировка — блокировка.

🎯 Кому подходит:

  • UHNWI (Ultra-High-Net-Worth Individual) — это человек, у кого активов от $5 млн и выше.
  • Политэкспонированные товарищи (PEP), которые не хотят «засветки».
  • Мультиюрисдикционные структуры, где Турция — лишь одна точка.
🙅‍♀️ Кому не подходит:

  • Стартапам, обычному малому бизнесу и тем, кто не готов к бюрократическому марафону.

🧾 Вывод:

Траст — это красиво. Это «высшая лига». Но это дорого, сложно и под лупой. Если вы готовы жить по международным правилам, выдерживать каждую проверку MASAK, и у вас в сейфе — хорошая юридическая команда, тогда схема работает. Для всех остальных — хватит и честного холдинга с грамотным номиналом.

Хочешь быть привидением — все равно будь готов к тому, что тебя попросят показать паспорт. Даже на том свете. А бизнес — штука земная.